Indagini patrimoniali su imprese: in cosa consistono e a cosa servono

Le indagini patrimoniali sulle imprese sono tutta una serie di controlli, frutto di accurate indagini di dati ottenuti dopo aver consultato fonti autorevoli. In genere, queste sono gli archivi pubblici nazionali e le banche dati.

L’intento di fondo è quello di accertare la solidità patrimoniale e finanziaria di un imprenditore o un azienda.

Cosa si intende per situazione patrimoniale?

La situazione patrimoniale è una rappresentazione dettagliata e completa dell'insieme dei beni, diritti, debiti e obbligazioni di una persona fisica o giuridica (ad esempio, un'azienda) in un determinato momento. Essa riflette la capacità economica e finanziaria del soggetto, fornendo un quadro della sua solidità patrimoniale e della sua capacità di far fronte ai propri impegni economici.

Componenti della situazione patrimoniale

La situazione patrimoniale si compone principalmente di due parti: l'attivo e il passivo.

L'attivo rappresenta l'insieme delle risorse economiche possedute dal soggetto. Si divide in:

• Attivo corrente: include beni e diritti che si prevede saranno convertiti in denaro entro l'anno successivo. Esempi includono conti correnti, crediti verso clienti, scorte di magazzino, ecc.
• Attivo non corrente: comprende beni e diritti destinati a durare oltre un anno. Esempi includono immobili, macchinari, brevetti, partecipazioni in altre società, ecc.

Il passivo, invece, rappresenta l'insieme delle obbligazioni e dei debiti del soggetto. Si divide in:

• Passivo corrente: include debiti e obbligazioni che devono essere saldati entro l'anno successivo. Esempi includono debiti verso fornitori, rate di finanziamenti a breve termine, imposte da pagare, ecc.
• Passivo non corrente: comprende debiti e obbligazioni con scadenza oltre l'anno. Esempi includono mutui ipotecari, obbligazioni emesse, debiti finanziari a lungo termine, ecc.

Patrimonio netto

La differenza tra l'attivo e il passivo costituisce il patrimonio netto, che rappresenta la ricchezza residua del soggetto dopo aver saldato tutte le obbligazioni. Il patrimonio netto può essere positivo, indicando una situazione patrimoniale solida, o negativo, indicando una possibile difficoltà economica.

Documenti di riferimento

Per le aziende, la situazione patrimoniale è solitamente descritta nel bilancio d'esercizio, specificamente nello stato patrimoniale, che è uno dei documenti contabili fondamentali insieme al conto economico e alla nota integrativa. Per le persone fisiche, la situazione patrimoniale può essere ricostruita attraverso documenti come estratti conto bancari, visure catastali, contratti di proprietà, ecc.

Utilizzo della situazione patrimoniale

La situazione patrimoniale è utilizzata in vari contesti per diverse finalità, tra cui:

• valutazione della solvibilità, banche e istituti finanziari utilizzano la situazione patrimoniale per valutare la capacità di un soggetto di ripagare i prestiti.
• analisi di investimento, gli investitori esaminano la situazione patrimoniale di un'azienda per valutare la sicurezza e il potenziale di rendimento di un investimento.
• procedure legali: in contesti legali, la situazione patrimoniale può essere analizzata per determinare la capacità di un soggetto di far fronte a risarcimenti o obbligazioni legali.
• pianificazione fiscale, la situazione patrimoniale aiuta nella pianificazione fiscale per ottimizzare il carico fiscale complessivo di un soggetto.

In sintesi, la situazione patrimoniale fornisce una fotografia accurata e dettagliata della salute economica di un soggetto, permettendo a terzi (come banche, investitori e autorità fiscali) di effettuare valutazioni informate. Ma come fare una ricerca patrimoniale restando nei vincoli della legge?

Svolgere indagini patrimoniali sulle aziende è legale?

Numerosi clienti decidono di contattare un’agenzia investigativa per effettuare accertamenti patrimoniali su una determinate imprese, specie a fronte di possibili operazioni strategiche, quali affari, partnership, fusioni, acquisizioni.

Nell’assoluto rispetto delle normative in vigore, i professionisti del settore si occupano di portare a termine tutte gli accertamenti del caso, offrendo al cliente report dettagliati in relazione all’effettiva situazione patrimoniale e finanziaria di un determinato imprenditore.

Nei controlli, si tiene conto sia dei beni immobili, come case, appartamenti, terreni, fabbricati, sia dei beni mobili, quali auto, moto, ecc. Inoltre, rientrano nelle suddette indagini anche i controlli inerenti a un’eventuale presenza di specifici vincoli sui beni in oggetto, come ad esempio sequestri, pignoramenti o fallimenti.

Mediante le indagini in oggetto, l’agenzia investigativa è chiamata a monitorare la solvibilità, l’affidabilità e il volume d’affari dei debitori insolventi. Altre accurate indagini di valutazione delle controparti mirano a evidenziare eventuali rischi derivanti dall’ingresso in società di potenziali soci o al ruolo strategico di potenziali acquirenti, in vista di operazioni di natura commerciale o di tipo finanziario.

Il cliente che richiede un servizio investigativo patrimoniale su imprese, lo fa perché vuole vederci chiaro e non intende andare incontro a truffe. Incappare in situazioni complesse, specie in questo lasso di tempo, dove l’instabilità economica regna sovrana, vuol dire imbattersi in spiacevoli situazioni. Evitale, tutelando al meglio il tuo patrimonio.

Anche se desideri avere una panoramica più chiara sulla situazione economica di un’impresa, salvaguardare il tuo credito è cosa prioritaria. Non esitare, perciò, a contattare un’agenzia investigativa.

Indagini patrimoniali su imprese: perché sono decisive per le sorti di un business

Le indagini patrimoniali sulle imprese giocano un ruolo molto importante nel ramo del business, anche per quanto riguarda la casistica relativa agli inadempimenti contrattuali, nell’ottica del recupero crediti di cui sei titolare. Ottenere i dati necessari, infatti, ti consente di agire per vie legali.

In questo modo, di fatto, vedi aumentare sensibilmente le probabilità di vederti riconosciuti quelli che sono i tuoi diritti in qualità di creditore e, al tempo stesso, di richiedere possibili risarcimenti. Alla luce di accertamenti come quelli in oggetto, ti è più semplice valutare la fattibilità di dare il via a un’azione legale e di verificare l’inesigibilità dei tuoi crediti.

Conclusioni

Come puoi renderti facilmente conto, quello delle indagini patrimoniali su imprese è un terreno ostico, dove possono metterci piede solo i professionisti del settore.

Si tratta di informazioni sensibili e delicate che hanno a che fare con cifre importanti nel mondo del business. Spesso, le sorti delle imprese passano anche da accertamenti condotti a regola d’arte. Pensa a quanto sia importante, per te imprenditore o titolare di una start-up sapere se i tuoi fornitori sono affidabili, se la situazione patrimoniale dei tuoi partner è stabile o meno, se i tuoi soci attraversano un momento finanziario positivo o meno.

Avere le informazioni pertinenti, ti consente di avere un quadro più chiaro e di fare tutte le valutazioni del caso, in vista di progetti o alleanze strategiche.